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政策包含以下事项

政策包含以下事项

BP REMIT公司反洗钱和熟知客户政策(以下简称AML / KYC政策)旨在预防和减轻公司被涉及到的任何类型的非法活动的潜在风险.

国际和地方法规都要求BP REMIT公司实施有效的内部程序和机制,以防止洗钱,恐怖主义融资,毒品和人口贩卖,大规模杀伤性武器扩散,腐败和贿赂等行为,并对来自其用户发生的任何形式的可疑活动采取行动. 

AML / KYC政策包含以下事项:

  1. 验证程序
  2. 合规官员
  3. 交易监管
  4. 风险评估

1验证程序

客户尽职调查(“CDD”)是防止非法活动的国际标准之一. 根据CDD相关流程,BP REMIT公司在AML和 KYC框架标准内建立了自己的验证程序.

1.1. 身份验证

BP REMIT的身份验证程序要求用户向公司提供可靠,独立的源文件,数据或信息(比如,国家身份证,国际护照,银行对账单,公共设施账单)。为了确保 AML / KYC政策,BP REMIT公司保留收集用户身份信息的权利。

BP REMIT公司将采取措施确认用户提供的文件和信息的真实性。BP REMIT公司 将使用所有双重核验身份信息的合法方式,并保留调查某些被确定为有风险或可疑的用户的权利.

BP REMIT公司保留持续验证用户身份的权利,特别是当用户身份信息已被更改或其活动看似可疑时(特定用户不常见)。 此外,BP REMIT公司保留向用户要求最新文件的权利,即使过去已通过身份验证。

用户的身份信息将严格按照BP REMIT公司的“隐私政策”和相关的法律法规进行收集,存储,分享和保护.

一旦用户的身份得到验证,BP REMIT公司就可以在其服务被用于进行非法活动的情况下免除潜在的法律责任。

1.2. 卡验证

打算使用与BP REMIT公司服务相关的支付卡的用户必须按照BP REMIT网站上提供的指导说明通过卡验证.

1.3. 现金支付

希望进行现金支付的客户将根据金额,转账频率和最终受益人被进一步核实资金来源。 进一步核实包括银行对账单,工资/工资单,资产出售等。 我们的系统内置了触发器,如果达到预定的限制或基于帐户活动激活触发器,则会阻止付款.

2. 合规官员

合规官是由BP REMIT公司正式授权的人员,其职责是确保AML / KYC政策的有效实施和强制执行。 合规官员有责任监管BP REMIT反洗钱和反恐融资的各个方面,包括但不限于:

  1. 收集用户的身份信息。
  2. 建立和更新内部政策和程序,以完成,审查,提交和保留适用法律法规要求的所有报告和记录.
  3. 监督交易并调查与正常活动的任何重大偏差.
  4. 实施记录管理系统,以便适当存储和检索文档,文件,表格和日志.
  5. 定期更新风险评估.
  6. 根据适用法律法规的要求为执法部门提供信息.

合规官员有权与执法部门进行互动,其中涉及到参与防止洗钱,恐怖主义融资和其他非法活动.

3. 监控交易

熟知用户不仅是通过验证他们身份(他们是谁)的方式,更重要的是,通过分析他们的交易模式(他们做什么). 因此,BP REMIT公司依靠数据分析作为风险评估和怀疑检测工具. BP REMIT公司进行各种与合规相关的任务,包括捕捉数据,过滤,记录保存,调查管理和报告. 系统功能包括:

  1. 每日检查用户是否存在已识别的“黑名单”(例如OFAC),聚合多个数据点的转移,将用户置于监视和拒绝服务列表,打开需要调查的案例,如果适用,发送内部通信和填写法定报告;
  2. 案例和文件管理。

关于AML / KYC政策,BP REMIT公司将监控所有交易,并保留以下权利:

  • 确保通过合规官员向相关的执法部门报告可疑性质的交易;
  • 要求用户在发生可疑交易时提供任何其他信息和文件;
  • 当BP REMIT公司合理怀疑部分用户从事非法活动时,暂停或终止用户帐户.

上述清单并非详尽无遗,合规官员将每天监控用户的交易,以确保区分此类交易是应被报告或视为可疑交易,还是应被视为真实有效交易.

4. 风险评估

根据国际要求,BP REMIT公司采用基于风险的方法打击洗钱和恐怖主义融资. 通过采用基于风险的方法.公司可以确保为防止或减轻洗钱和恐怖主义融资而采取的措施与已确认的风险能够相抵. 这将允许资源以最有效的方式得到分配. 原则是应根据优先事项指配资源,以便最大的风险能得到最高的关注.